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长沙在港举办金融改革与金融创新专题研修班

长沙晚报掌上长沙7月30日讯(记者 李静)日前,长沙市委组织部在香港城市大学商学院举办金融改革与金融创新专题研修班,来自区县市、市直部门、市管企业的35名金融和投融资领域领导干部参加本次培训。在港培训期间,全体学员系统地了解了香港资本市场现状,学习了内地企业境外融资策略与实操、私募股权基金管理与实务、互联网金融风险防范等金融知识。回到长沙,不少学员将培训所学与工作实际相结合,深入思考,有所启迪。

学员们普遍反映在此次培训中受益匪浅,培训对于全市高素质专业化干部建设和长沙金融市场发展具有重要推动作用。可以说,这次专题培训,既是一次全市投融资领域领导干部的集中充电之行,也是以干部教育培训为平台,以落实长沙市政府与香港证券交易所签署的合作备忘录要求为契机,推进长沙多层次资本市场健康发展的取经之路。通过培训搭台、企业唱戏,必将有力推动长沙企业在香港上市融资、参与国际并购和开展国际化经营,推动长沙在加快新旧动能转换、实现高质量发展中深化合作,实现互利共赢。

【学员培训体会】

扬金融之风帆 启产业之航船

-------香港城市大学金融培训学习体会

郭 四 军

经济的血液在于金融,发展的关键在于创新。今年7月8日至14日,我有幸参加了市委组织部在香港城市大学(世界排名49)举办的金融改革与金融创新专题研讨班,这是自2013年以来,长沙市首次在境外举办的专题培训班,是长沙在新起点再出发的大背景下,在宏观经济调控、政府债务化解和新兴经济发展的新形势下开展的专题培训。带着如何创新破解金融难题?产业链发展中钱从哪里来的问题?我们踏上了赴港的学习之旅、取经之旅。经过一周的学习、交流和感悟,有一些个人肤浅的体会,与大家一起分享。

一、印象香港——繁荣的世界中心

1、香港是自由开放的典范。香港在国际竞争力排名中的位置一直靠前,2018年已是连续24年获评为全球最自由经济体。香港的自由开放由来已久,其自由竞争、自主经营、资金自由流动及政府尽量避免对私人经济干预的原则,始终是香港进行各项经济立法和行政管理的主要政策依据。特别是97年回归之后,在“一国两制”的制度安排下,香港的各项政策、制度得以延续并始终保持与国际接轨。其中感受最深的是香港推行的负面清单制,即现在所提倡的“法无禁止即可为”,管制很少。非禁即准的开放式理念和良好的法制,为企业贸易自由、投资自由和金融自由提供了新鲜的空气和肥沃的土壤,有力促进了香港金融业快速发展和繁荣稳定。

2、香港是全球连结的枢纽。香港处于欧亚美三大板块中心,是一个天然良港,原来因为转运东南亚的香料而得名。现今随着全球贸易开展,香港的区位优势逐步显现,成为了三大洲交通运输枢纽,是繁忙的国际贸易中心之一,也是世界第七大国际航运中心;同时,香港背靠内地,是内地的“桥头堡”,有天然的区位优势,香港充当着内地与全球的“超级联系人”,连接着内地和国际金融市场,是双向投资融资平台。2017年港交所共有174家新上市公司,内地企业占50家,超过1/4,募集资金总额为904.78亿港元。

3、香港是金融贸易的中心。香港处在欧洲、美洲的中间,刚好填补了伦敦和纽约等金融中心的空隙,三点可以保证全球24小时全天候的金融交易。截至2017年底,香港证券市场规模达34万亿港元,金融业GDP占比居全球之首,如今已超越日本东京成为世界排名第三,亚洲第一的国际金融中心。在学习中了解到,除政策与区位的因素之外,助推香港成为世界金融贸易中心的还有环境的因素:一是安商富商的发展环境。香港解决了投资商最关心的两个问题:安全的问题。香港实行的是国际化的法律,而且历经多次金融冲击,已经建立起一套高度自由、透明且符合国际标准规管的金融基础和法律体系,法制完备稳定;分配的问题。香港金融业的综合税率仅为15%-17%,为世界上最低的地区之一,目前世界上有六成的大公司都利用其来做税务安排。二是紧扣发展的制度环境。香港的制度一直在围绕发展进行创新,如:1999年香港突破性的成立了创业板,对主板形成了良好的补充;又如:为适应互联网企业需要,香港大力推行“同股不同权”的制度创新,前不久,小米科技就以“同股不同权”的模式成功在香港上市;又如:去年以来香港探索设立创新板,旨在吸引一些初创、未有盈利的新经济公司上市,已经取得积极成效,促进香港证券市场繁荣;三是基础扎实的行业环境。一方面是人才环境优渥。香港教学均是双语教学,而且教材均是国际通用的教材,国际化程度高,目前香港金融从业人员达24.5万人;另一方面是金融机构众多。香港是全球银行机构密度最高的城市之一,香港有195家银行机构以及57家外资银行的代表办事处,全球百大银行70%在香港设立分支机构。

二、管中窥豹——粗浅的理解思考

2017年长沙在全国的省会城市中继续保持在第六位,在经济高位运行的基础上,与靠前的5个城市相比,金融业是相差较多的行业之一。长沙金融业怎么发展?除了朝着市委市政府打造区域金融中心目标努力之外,具体而言,还应该围绕市委市政府决策建设的22条优势产业链来做文章,以金融之风,吹动产业链发展的一池春水。

1、要用好香港这个平台。香港是亚洲最大的金融中心,香港股市链接着全球的资本,且具有政策制度环境好、资本市场规模大、投资者多元化、募集资金自由(可投资到世界任何地区)等优点。不仅能满足募资的需求,还有一系列优点,如:在港上市企业,需要在企业体制、转换经营机制、采纳国际标准的财务和会计制度等方面进行优化,可以加快企业的国际化步伐;又如:企业在港上市,有利于吸收国际投资,引进国际合作伙伴、打开国际市场。而且,从当前香港资本市场的情况来看,长沙市大力发展的智能制造、电子信息、互联网和生物医药等行业,香港资本市场均十分青睐。充分利用好港交所这一融资平台,将有助于支持一批有实力的企业走出去,迅速做大做强。

2、要围绕产业链进行创新。纵观香港的发展历程,从贸易起步,逐步发展了配套的贸易金融,最后逐步发展成为国际重要的贸易和金融中心,金融始终是紧扣主导产业发展。相比之下,长沙金融业目前与主导产业结合程度不高、创新能力不强、产品单一。据统计,2017年全市金融机构新增贷款余额2160.10亿元。其中:基础设施领域新增801.22亿元占37.09%;租赁和商务服务业信贷新增562.95亿元占26.06%;个人购房贷款新增529.51亿元占24.5%;三者占到87.65%;全年新增制造业贷款58.03亿元,仅占2.68%,一方面是实体企业普遍融资难,另一方面是大量资金流入了其他行业。而且从金融机构贷款余额来看,长沙在前六位省会中是最低的,仅为第一位广州的46.9%不足一半、第五位武汉的66.9%。加快推动金融业围绕产业链进行产品与制度创新,引导资金流向产业链,是实体经济和金融业的共同需要。

3、要推动金融机构和人才集聚。香港能成为国际金融中心,一个重要的因素在于金融机构与金融人才的集聚,持续的推动香港金融繁荣。要推动长沙金融业的发展,关键还是要做好“机构”和“人才”两篇文章。一是金融机构。就是要对标香港,加强与国内外重点金融机构的联系对接,拓展合作领域,争取一批证券公司、保险公司、期货公司、商业银行、基金公司、投资银行等金融机构在长沙设立总部及分支机构。二是人才。一方面要擦亮岳麓山国家大学科技城名片,引导中南大学、湖南大学等高校与香港等地金融高校开展友好交流与合作,提升金融教育的国际化水平;另一方面充分利用好长沙人才新政22条,吸引符合要求的高层次金融人才,同时探索建立市场化选用高端金融人才的机制。

三、着眼园区——现实的发展需要

1、加快本地转——推进国有资产证券化。针对政府债务的化解,香港有成功的经验。早年间香港为减轻政府负担,成立领展公司,将政府承担的公共性建设项目中的可经营部分资产(如:商场、停车场等),进行剥离、打包与运营,最终实现了上市,促进国有资产的保值增值。在当下化解政府债务的大背景下,这对园区而言具有相当的借鉴意义,我们准备盘活园区现有优质物业和闲置资产,力争通过规范化的公司运营,实现保值增值。一方面将可以减少政府的直接投入,减轻园区的财务负担;另一方面,将推动国有资产保值增值,同时还可以增加政府的资产收入。

2、着力引进来——加快发展产业链金融。在学习的过程中,了解到目前有“供应链金融”的模式,主要是依托供应链上下游企业的存量货物、应收账款等情况作为质押,提供贷款。供应链的思维实质上就是产业链的思维,核心就是产业链企业之间,既形成业务的链条,又形成资金的链条。过去只能对一家企业授信,现在可以对一个产业链来进行授信,产业链企业之间可以相互担保,形成一个闭环。银行可以完成从扶持一个企业,到扶持一个产业,再到扶持一个产业链条的根本转变。下一步,园区将探索推动“一主一特”产业链金融的发展,通过推动银行对产业链综合授信、组织设立产业链基金、成立产业链融资租赁公司、引进风投基金等方式,形成园区产业链发展的资金池,推动产业链发展。

3、推动走出去——引导龙头企业赴香港上市。在学习中了解到,香港资本市场的一个特点:即需要循序渐进。比如,要在香港发行债券,必须先发行非公开债,再发行公开债,最后才能发行国际债。企业港股上市,也有类似的隐性要求。内地企业港股上市,需要满足三个财务指标之一,其中两个因对企业市值要求较高,很少有企业选择。大多数企业选择:“过去三年利润5000万(前两年利润不小于3000万,最后利润不小于2000万),市值不少于2亿。”的指标进行上市。因此推动省内的创新创业型企业港股上市仅有两条路径:一是提前2-3年寻找具备港股资质的券商尽早搭建框架提前布局;二是收购香港企业借壳上市或寻求港企协议控股,但后者的代价巨大,所以提前布局是我们今后努力的方向。目前,园区已经启动“小巨人”企业的扶持计划,筛选了一批自身实力强、成长潜力好的企业,并制定了一对一的帮扶方案,帮助企业提前筹划和布局,争取通过3-5年的努力,能够在港股扶持一批符合主导和特色产业发展方向的优质上市公司。(作者系雨花区委常委、雨花经开区党工委书记)

转载:长沙晚报

2018年7月30日